《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》出台 聚焦优化金融生态环境等6个方面31项内容

　　本报3月31日讯 山东省政府新闻办今天举行新闻发布会，权威解读日前出台的《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》。

　　经国务院同意，2021年11月25日，济南获批成为全国首个科创金融改革试验区。“试验区申建成功来之不易，各方对试验区建设都寄予厚望。”省地方金融监管局副局长、新闻发言人李坤道说，《实施意见》由省金融稳定发展领导小组审定印发实施，着眼健全适应科创金融发展的服务手段、模式、产品和工具等，着力完善覆盖科技创新全周期的金融生态链，主要包括健全科创金融组织体系等6个方面31项内容。

　　创新重点涉及完善科创全周期金融服务等

　　根据《实施意见》，我省将健全科创金融组织体系。包括加快发展专业化科创金融机构等5方面措施，重点在争取设立科创金融专营银行，探索建立试验区科创金融特色机构评价标准、业务体系和监管制度，支持地方金融组织开展“监管沙盒”试点等方面加大工作力度。

　　完善科技创新全周期金融服务。针对处于不同阶段的科技创新型企业，提出“天使投资、创业投资+信贷服务创新+科创担保增信+知识产权和科技保险服务+上市发债融资”等8条工作措施。

　　推动金融、科技和产业融合发展。在发挥产业基金引导作用、创新发展供应链金融、优化金融辅导和管家服务、建设科创金融集聚区、强化金融科技赋能等5个方面，提出若干创新举措。

　　推进要素市场发展和平台建设。重点支持创建科技信用信息共享共用平台、推进科创金融综合服务平台建设、健全知识产权交易运营体系、打造“齐鲁科创板”、搭建上市服务基地等。

　　促进区域金融合作开放。探索开展本外币合一的银行结算账户体系试点，拓展对日韩金融合作，加强资源配置流动，提升科技创新型企业跨境投融资便利性。

　　优化金融生态环境。推动济南市社会信用大数据中心和政务数据区块链平台建设，着力构建知识产权大保护体系，扎实推进金融纠纷调解机制建设，稳妥有效做好风险化解处置工作。

　　成立济南市科创金融改革试验区专项小组

　　《实施意见》还提出了针对性较强的机制和措施保障，即强化组织领导、货币信贷政策引导、差异化监管、财税等政策支持、人才支撑、科技体制保障、产业支撑、宣传引导、效果评价等“九个强化”。

　　在省金融稳定发展领导小组框架下，我省成立济南市科创金融改革试验区专项小组，建立全方位、多层次、常态化协调推进机制。支持试验区搭建专家咨询平台。对试点中涉及重大政策突破事项，按程序“一事一报”。

　　同时，提高对科技创新型小微企业不良贷款的监管容忍度，积极利用风险补偿资金处置不良贷款。支持试验区建立科创金融高端人才库，鼓励金融机构与重点科创平台等开展人才双向交流。支持打造在国内有影响力的科创金融论坛。探索制定科技创新型企业认定标准，探索开展科创金融统计，组织开展第三方评估，强化评价结果运用。

　　人民银行济南分行将引导金融机构加大对科创型小微企业信贷支持

　　人民银行济南分行成立金融改革试验区工作专班，由行长任召集人，分管行长为副召集人，相关部门主要负责人为成员。同时，发挥金融委办公室地方协调机制的作用，强化省级层面的工作协同。协调省有关部门加大对试验区建设的政策支持。

　　济南分行将重点发挥再贷款、再贴现等货币信贷政策工具的结构引导作用，引导金融机构加大对试验区科技创新型小微企业的信贷支持，并降低企业的融资成本。与此同时，加强与人民银行总行、国家外汇管理局对口司局的汇报衔接，及时掌握政策变化，积极争取重点项目、试点政策等落地试验区，并在职权范围内，用足用好政策资源，有力支持试验区建设。

　　值得关注的是，济南分行加大了对试验区再贷款额度倾斜。2022年，分行营业管理部将创设“央行资金科创贷”，在支农支小再贷款下设立50亿元专项额度，出台专门管理办法，引导金融机构为全市科创企业提供优惠利率贷款支持；创设“央行资金科创贴”，设立20亿元再贴现专项额度，引导金融机构为全市科创企业提供票据融资支持。

　　山东银保监局强化资源倾斜和政策支持

　　山东银保监局二级巡视员许彦峰介绍，山东银保监局成立由主要负责人任组长的推动科创金融高质量发展工作领导小组，加强组织领导和工作推动。强化资源倾斜和政策支持，鼓励银行保险机构在试验区设立科创金融特色机构，在行政许可、考核评价、信贷审批和产品创新权限等方面予以适当倾斜；支持银行保险机构加快引进、培养科创金融人才，建立科创金融专业人才队伍；引导银行保险机构积极争取总行(总公司)政策和资金支持，加大对试验区内科创企业和科技项目的金融供给；推动山东城商行联盟扩大资本金规模，提升对中小银行科技服务和支持能力。

　　同时，鼓励银行机构优化科创企业信贷服务，在依法合规、风险可控前提下，开展探索完善科技成果转化贷款、知识产权质押贷款、人才贷、“专精特新”贷款等相关政策；创新发展产业链、供应链金融产品，为上下游中小企业提供多元化金融服务。鼓励保险公司优化科技保险服务，大力推广专利执行保险、“三首”保险以及产品责任保险和产品综合险。抓好重点企业金融服务，持续做好银企对接，探索开展专精特新企业综合金融服务创新试点。

　　资本市场支持试验区打造创业投资高地

　　资本市场如何支持济南市建设科创金融改革试验区？山东证监局副局长张兆兵说，主要有五项重点任务。具体包括，打造服务科技创新的直接融资体系。重点推动“硬科技”企业登陆科创板、“三创四新”企业登陆创业板、“专特精新”企业登陆北交所。尽快推动一批数据中心、人工智能、智慧城市、智慧交通、智慧能源、5G等基础设施类项目发行公募REITs。

　　打造服务直接融资的金融组织体系。积极引入外资依法设立证券公司，推动新设公募基金公司，为科创企业和居民财富管理提供全方位资本市场服务。

　　打造服务创新创业的投资高地。支持私募基金园区或平台完善服务措施，加强集中管理，推动科创基金规范健康发展，更好解决轻资产、高风险的科技型中小企业融资难问题。

　　打造服务中小微企业发展的齐鲁“科创板”。要继续支持齐鲁股权交易中心规范健康发展，支持齐鲁股权交易中心申请区域股权市场制度和业务创新试点，完善科技金融综合服务功能。

　　打造创新规范的资本市场“济南板块”。一方面要大力支持试验区上市公司再融资、并购重组、股权激励，发挥其示范引领作用，打造以上市公司为“链主”的产业链、供应链集群，带动上下游协同发展。另一方面要加强监管，严厉打击欺诈和失信行为，提高违法违规成本，营造良好的诚信法治环境，推动济南上市公司在资本市场形成“创新规范”的品牌。

　　瞄准企业“全生命周期”构建专项扶持政策体系

　　济南市将坚持项目化运作、清单化管理、专班化推进，确保如期高质量完成试点任务。其中，将以项目建设为抓手，完善落实配套措施。目前正在市级层面制定《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》，初步归纳梳理出了100个重点项目。

　　济南市将以企业全生命周期为重点，构建专项扶持政策体系。加快建立多层次、广覆盖的科创企业库，并探索制定相关标准将企业划分为初创期、成长期和成熟期，在对现有扶持政策整合提升的基础上，根据处于不同时期企业的特点和需求，为其提供精准支持。针对初创期科创企业，重点通过基金专项补助、政府引导基金让利等方式集聚天使投资、创业投资，同时在融智方面，全面提供金融辅导、金融管家、财务顾问等综合金融服务；针对成长期科创企业，重点从贷款利息补贴、风险补偿、保费减免、资金奖补等方面强化支持；针对成熟期科创企业，主要从上市辅导、股权融资、债券融资等方面给予支持，以全周期、全要素的扶持政策体系促进科创企业高质量发展。

　　在组织领导层面，济南市将全面加强济南市科创金融改革试验区领导小组的统一领导；在具体执行层面，将抽调业务骨干成立实体化工作专班，构建横向协同、纵向联动的工作机制。同时，积极争取国家创新试点政策优先在济南落地实施，推动试验区建设全面起势。